ING-DiBa

ING DiBa Erfahrungsbericht: Empfehlenswertes Angebot für Einsteiger
ING-DiBa Testergebnis

Interessanter ING DiBa Erfahrungsbericht auf YouTube (© depotvergleich.com)

Die ING DiBa ist die größte Direktbank in Deutschland und erreicht in Erfahrungsberichten zu allen wichtigen Unternehmenssparten ständig gute Ergebnisse. Sie bietet neben den üblichen Bankdienstleistungen auch die Möglichkeit zur Depoteröffnung. Diese ist kostenlos und ist möglich, ohne dass Trader für eine derartige ING DiBa Erfahrung eine Mindesteinlage aufs Konto leisten müssen. Viele Broker geizen bisher mit ähnlichen Eigenschaften, die vor allem den Kunden zugutekommen.

Die Besonderheiten von ING DiBa im Überblick

  • Ungefähr 4500 Fonds, bei denen es bis zu 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag gibt
  • Wertpapiersparen ab 50 EUR im Monat möglich
  • Depotführung auch von unterwegs möglich

Vorteile und Nachteile im ING DiBa Test

Pro

  • Kostenfreie Depotführung
  • Handeln ab 9,90 €
  • Umfangreiches Basiswerteangebot
  • Keine Mindesteinlage
  • BaFin-Regulierung

Contra

  • Keine CFDs oder Futures verfügbar

Im ING DiBa Test konnten wir ein weitestgehend positives Ergebnis verzeichnen: Anleger profitieren von einer kostenfreien Depotführung sowie von einem attraktiven Gebührenmodell, das den Handel der zahlreichen verfügbaren Finanzprodukte ohne Mindesteinlage und zu einer BaFin-Regulierung erleichtert – allerdings müssen Kunden hier trotzdem auf handelbare CFDs oder Futures verzichten.

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Die wichtigsten Fakten zu ING DiBa im Überblick

EU-Sitz und RegulierungDie ING DiBa sitzt in Frankfurt und wird über die BaFin reguliert
Mindesteinlagekeine
Deutschsprachiger SupportDeutschsprachiger Kundensupport ist per Telefon, Kontaktformular, und per Post erreichbart
BildungsangebotSchriftliche Leitfäden dominieren das Bildungsangebot
DemokontoWatchlist mit zugehörigem Musterdepot
Verfügbare HandelsgüterAktien, Anleihen, EFTs, Fonds, Optionsscheine und Zertifikate
Ordergebühren Inlandt0,25 € Provision, min. 9,90 € bzw. 19,90 €, maximal 59,90 €
Ordergebühren Ausland12,50 €
Plattform/Mobile TradingHandelsplattform Internet Brokerage, mobil über die  ING DiBa App für Android und iOS
SonstigesAb 50 € ist auch Wertpapiersparen bei der ING DiBa möglich

1.) Die ING DiBa und ihr Hintergrund im Sicherheits-Check

Themenicon RegulierungDie ING DiBa hat ihren Sitz in Frankfurt am Main und wurde im Jahr 1965 gegründet. Sie ist ein Tochterunternehmen der ING Group. Diese wiederum ist den Niederlanden beheimatet. Die Bank betreibt wie viele andere Banken auch neben dem klassischen Bankengeschäft ein eigenes Angebot für den Wertpapierhandel. Daneben werden natürlich auch noch andere Produkte wie Kredite, Baufinanzierungen, Sparen und die normale Kontoführung angeboten. Kunden mit ING DiBa Erfahrungen heben die günstigen Konditionen und eine Vielzahl von Handelsmöglichkeiten hervor.

Das Vermögen der Kunden ist durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken abgesichert. Die Regulierung erfolgt über die BaFin – die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

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Die Webseite informiert umfassend über das Angebot des Brokers

Kunden können in erster Linie aufgrund des vertrauenswürdigen Hintergrundes der ING DiBa sicher über das deutsche Unternehmen handeln: Das Tochterunternehmen der ING Group wird aufgrund seines Stammsitzes in der deutschen Finanzmetropole Frankfurt durch die BaFin reguliert und ist mit einer Einlagensicherung durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken verbunden, welcher die Gelder der Kunden im Falle einer Insolvenz des Unternehmens absichert.

2.) Die Konditionen: Wie teuer ist Trading bei der ING DiBa?

Themenicon kostenDas Aktiendepot bei der ING DiBa wird kostenlos geführt und es ist auch keine Mindesteinzahlung erforderlich. So können Kunden vollkommen risikolos ihre erste ING DiBa Erfahrung sammeln. Beim Handel wird eine Provision von 0,25 % fällig, wobei beim Internethandel im Erfahrungsbericht ein Minimum von 9,90 Euro und 19,90 Euro beim Orderauftrag per Telefon oder schriftlich genannt wird. Die maximalen Gebühren betragen 59,90 Euro. Dieser Wert wirkt auf den ersten Blick für manchen Anfänger vielleicht recht üppig, um einen ING DiBa Betrug handelt es sich aber auf keinen Fall. Schon deshalb nicht, weil diese Obergrenze wohl eher selten erreicht wird nach unseren Erfahrungen. Hinzu kommen nach Angaben des ING DiBa Erfahrungsberichts noch Handelsplatzgebühren beim ING DiBa Aktiendepot, die beim inländischen Parketthandel 2,50 Euro und bei ausländischen Handelsbörsen 12,50 Euro betragen. Bei Limit-Änderungen oder der Streichung installierter Limits erhebt der Anbieter keine Gebühren.

Kunden profitieren beim Handel über die ING DiBa von weitestgehend attraktiven Konditionen: So fällt beispielsweise keine Depotführungsgebühr beim deutschen  Anbieter an und auch eine Mindesteinlage ist zur Kontoeröffnung nicht nötig. Für den Handel selbst fällt dabei eine Provision von 0,25 % an, die sich auf ein Minimum von 9,90 € bzw. 19,90 € und auf ein Maximum von 59,90 € beschränkt. Darüber hinaus fallen lediglich Handelsplatzgebühren an, die sich beim inländischen Parketthandel auf 2,50 € und bei ausländischen Handelsbörsen auf 12,50 € belaufen.

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3.) Wertpapiere und Co.: Das Handelsangebot im Detail

Themenicon KontoMit einem Aktiendepot der ING DiBa können sowohl Aktien als auch Fonds gehandelt werden. Auch Sparpläne sind als Produkt vertreten, so dass ein langfristiger Vermögensaufbau ermöglicht wird, der dank Cost-Average-Effekt verhältnismäßig risikoarm ist und deshalb alles andere als ein Betrug am Kunden ist. Gehandelt werden darüber hinaus Zertifikate zu sehr unterschiedlichen Zinssätzen, weshalb Trader vor dem Handelsbeginn und persönlichen Erfahrungen wissen sollten, worauf sie sich einlassen. Alle auf dem deutschen Markt befindlichen Zertifikate können gehandelt werden. Im Angebot sind sehr viele Hebelprodukte. Außerdem können Rohstoff-Zertifikate auch mit Sparplänen gepaart werden.

Kunden der ING DiBa können sich über ein ansprechendes Handelsangebot freuen, das selbstverständlich in erster Linie Aktien sowie Anleihen, Zertifikate, Hebelprodukte, aktiv verwaltete Fonds und indexabbildende ETFs umfasst. Auf CFDs oder Futures müssen Kunden der ING DiBa beim Handel allerdings verzichten.

4.) Trading zu Hause und mobil über die ING DiBa

Themenicon mobilAuf der Suche nach dem besten Depotanbieter und demnach nicht zuletzt auch im ING DiBa Test dürfen auf keinen Fall die Handelsplattform und die Mobile Trading Apps des Unternehmens vernachlässigt werden: Die Handelsplattform für den ING DiBa Trader heißt treffenderweise „Internet Brokerage“ und ermöglicht es dem Kunden, sein Geld in Wertpapiere im Rahmen einer ansprechenden Benutzeroberfläche mit einer einfachen Bedienung anzulegen.

Kunden der ING DiBa müssen sich allerdings nicht ausschließlich auf den Wertpapierhandel am heimischen Schreibtisch beschränken, sondern können über die „Banking und Brokerage App“ auch unterwegs über ihr Android- oder iOS-Gerät schnell und einfach dem Wertpapier über ihr Depot bei der ING DiBa nachgehen.

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Trading zu Hause und mobil über die ING DiBa

Kunden handeln bei der ING DiBa mit der „Internet Brokerage“ über eine zuverlässige und benutzerfreundliche Plattform – darüber hinaus können sie allerdings auch dem mobilen Handel über die „Banking und Brokerage App“ nachgehen, die für iOS und Android erhältlich ist.

5.) Das Musterdepot und seine drei größten Vorteile

Themenicon DemokontoEin richtiges Demokonto für die ING DiBa Erfahrung gibt es momentan nicht. Der Kunde kann aber eine Watchlist erstellen, auf der er Kurse beobachten kann. Dieser Service wird in diesem Zusammenhang Musterdepot oder Musterkonto genannt und kann durchaus als Vorkehrung gegen einen ING DiBa Betrug verstanden werden. Im Rahmen dieses Musterdepots können sowohl erfahrene als auch unerfahrene Trader daraufhin von den drei größten Vorteilen eines solchen Demodepots profitieren:

  • Einsteiger können erste Schritte im Wertpapierhandel machen, ohne reales Geld zu investieren
  • Fortgeschrittene Trader können risikofrei neue Handelsstrategien auf die Probe stellen
  • Experten können mit einem Musterdepot von Zeit zu Zeit neue Handelsplattformen kennenlernen, obwohl diese bei der Depotverwaltung eher eine untergeordnete Rolle spielen
Auch bei der ING DiBa steht dem Kunden ein Musterdepot zur Verfügung, das er in Verbindung mit einer Watchlist nutzen kann. Dieses Musterdepot ermöglicht es dem Trader, mit der ING DiBa Erfahrungen im Wertpapierhandel zu sammeln, ohne reales Kapital zu investieren, risikofrei neue Handelsstrategien zu testen oder die Tradingplattform des Unternehmens ohne reale Verluste zu entdecken.

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6.) Die Anleitung: Schritt für Schritt zur Depoteröffnung

Themenicon DepotInsbesondere für unerfahrene Händler kann es teilweise sehr schwer sein, ein Aktiendepot bei einem Anbieter wie der ING DiBa zu eröffnen – gerade, da eine solche Depoteröffnung einige Voraussetzungen mitbringt, die es zu erfüllen gilt. Aus diesem Grund finden interessierte Anleger hier eine kurze Schritt-für-Schritt-Anleitung, welche die Eröffnung eines Depots erleichtern soll.

 

  1. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Voraussetzungen erfüllen: Möchten Sie Ihr Depot als natürliche Person eröffnen? Haben Sie einen Wohnsitz in Deutschland? Haben Sie keine US-amerikanische Staatsbürgerschaft? Wenn Sie all diese Fragen positiv beantworten können, haben Sie bereits den ersten Schritt auf dem Weg zu Wertpapierdepot bei der ING DiBa gemacht und die Voraussetzungen für eine Depoteröffnung erfüllt.
  2. Füllen Sie das Eröffnungsformular aus: Um ein Wertpapierdepot eröffnen zu können, müssen Sie nun das Onlineformular für eine Kontoeröffnung ausfüllen und es an das Unternehmen absenden. Hierfür müssen Sie einige persönliche Angaben machen und Informationen zu Ihrer Handelserfahrung angeben, anhand derer das Unternehmen festlegt, ob Sie dem Börsenhandel bereits gewachsen sind.
  3. Legitimieren Sie sich und nehmen Sie die Ersteinlage vor: Diese beiden Schritte müssen nicht unbedingt in dieser Reihenfolge vorgenommen werden, allerdings sollten Sie trotzdem sicherstellen, dass Sie sich bei der ING DiBa zunächst mithilfe des PostIdent-Verfahrens oder durch die Zusendung einer Ausweiskopie legimitieren. Daraufhin können Sie auch problemlos Ihre Ersteinzahlung auf das Referenzkonto vornehmen.
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Sparplan oder Depot – beides kann sekundenschnell eröffnet werden

 

 

Im Grunde ist es gar nicht so schwierig, ein Wertpapierdepot bei der ING DiBa zu eröffnen – insbesondere dann, wenn man unseren kleinen Leitfaden nutzt. Stellen Sie zunächst sicher, dass Sie die nötigen Voraussetzungen für eine Depoteröffnung erfüllen und füllen Sie daraufhin das Eröffnungsformular des Unternehmens auf. Ist ihr Depot eröffnet, können Sie sich schließlich legitimieren und ihre Ersteinzahlung vornehmen.

7.) Unsere 3 Tipps für eine erfolgreiche Einzahlung

Themenicon TippsAuch eine Einzahlung auf das Referenzkonto für das Wertpapierdepot kann mit großen Hürden verbunden sein. Wir haben deshalb die drei wichtigsten Tipps für eine schnelle und reibungslose Einzahlung auf das Referenzkonto zusammengestellt, um Ihnen einen einfachen Handel zu ermöglichen.

 

  1. Informieren Sie sich über Transaktionsgebühren!
  2. Beachten Sie die Transaktionsdauer!
  3. Legitimieren Sie sich rechtzeitig!
Unsere drei Tipps für eine erfolgreiche Einzahlung besagen, dass Sie sich in erster Linie rechtzeitig über anfallende Transaktionsgebühren informieren, für einen besonders schnellen Handel zum gewünschten Zeitpunkt die Transaktionsdauer beachten und sich rechtzeitig legimitieren, um Verzögerungen bei Ein- oder Auszahlungen zu verhindern.

8.) Serviceangebot: Wie werden Kunden unterstützt?

Themenicon KontaktDie ING DiBa bringt ein sehr umfangreiches Serviceangebot mit – ob dieses allerdings sonderlich vorteilhaft für Trader und Anleger ist, sei dahingestellt. Wie bei den meisten anderen Direktbanken umfasst auch das Serviceangebot der ING DiBa in erster Linie ein Formularcenter sowie wissenswerte Informationen zu Sicherheit und Datenschutz beim deutschen Unternehmen. Auch Informationen zur Steuer bei Bankinggeschäften, zu IBAN und SEPA und zu den Konditionen des deutschen Unternehmens werden hier geliefert – darüber hinaus ist hier auch ein Werbeprogramm eingerichtet, bei dem zufriedene Bestandskunden für eine erfolgreiche Weiterempfehlung mit verschiedenen Prämien belohnt werden können.

Das Serviceangebot der ING DiBa unterscheidet sich kaum von dem der Konkurrenz: Zahlreiche schriftliche Informationen zu Sicherheit und Datenschutz, zur Steuer bei Bankinggeschäften, zu IBAN und SEPA und schließlich auch zu den Konditionen des Unternehmens sind hier abrufbar, ebenso wie verschiedene Formular im Downloadcenter. Zu guter Letzt finden Kunden hier auch ein Werbeprogramm vor, das den zufriedenen Bestandskunden für erfolgreiche Weiterempfehlungen mit verschiedenen Prämien belohnt.

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9.) Support und Bildung im ING DiBa Erfahrungsbericht

Themenicon SupportDie ING DiBa hat ihren Sitz in Frankfurt am Main. Unter der Telefonnummer 069/50 500 105 sind die Mitarbeiter von 8:00 Uhr bis 22:00 Uhr erreichbar. Informationen können auch per Post angefordert werden. Darüber hinaus stehen den Kunden des Unternehmens auch ein Kontaktformular für eine einfache und schnelle Kontaktaufnahme sowie verschiedene andere Telefonnummern zur Verfügung, über welche sie sich direkt an die gewünschte Abteilung wenden können. Zu Weiterbildung hält die ING DiBa indes nur ein besonders kleines Angebot bereit, das ausschließlich aus schriftlichen Leitfäden zum Wertpapierhandel besteht – im Aktiendepot Vergleich kann sie damit allerdings punkten, da die Konkurrenz in weiten Teilen noch weniger zu bieten hat, was Weiterbildung angeht.

Im ING DiBa Test konnten wir ein positives Ergebnis in Hinblick auf das Bildungsangebot des Unternehmens verzeichnen, das dem Kunden schriftliche Leitfäden bereithält. Der deutschsprachige Kundensupport ist indes per Kontaktformular, per Post und über verschiedene Telefonnummern direkt erreichbar.

10.) Zusatzangebote: Was hat die ING DiBa sonst zu bieten?

Themenicon BonusNeben den handelbaren Aktien, Hebelprodukten, ETFs, Fonds, Anleihen und Zertifikaten hält die ING DiBa ihren Kunden zusätzlich zahlreiche verschiedene Lösungen zur Geldanlage bereit, zu denen nicht nur verschiedene Girokontomodelle, sondern auch Tagesgeldkonten, Festgeldkonten, Sparkonten, Baufinanzierungen, Kredite und verschiedene Lösungen zur Altersvorsorge gehören. Ein Blick auf die Website des Unternehmens, wo alle Informationen zu den verfügbaren Produkten verzeichnet sind, lohnt sich deshalb sicher auch für den einen oder anderen Sparer.

 

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Die ING DiBa bietet das komplette Angebot einer Bank

Bei der ING DiBa stehen dem Kunden nicht nur verschiedene handelbare Finanzprodukte zur Verfügung, sondern auch Girokonten, Sparprodukte, Baufinanzierungen, Kredite und diverse Lösungen zur Altersvorsorge. Es lohnt sich deshalb sicher für den einen oder anderen Kunden, sich auch mit dem restlichen Angebot der ING DiBa vertraut zu machen.

11.) ING DiBa Erfahrungen in der Fachpresse

Themenicon ErfahrungsberichtDie ING DiBa kann sich über eine prall gefüllte Ruhmeshalle freuen: Neben zahlreichen Auszeichnungen für verschiedene andere Produkte des Unternehmens finden sich hier auch Prämien, die der Anbieter für sein Wertpapierdepot entgegennehmen konnte. Darunter befindet sich beispielsweise unter anderem eine Auszeichnung der „BÖRSE ONLINE“ aus dem Heft 12/2016, in dem die ING DiBa erneut als „Bester Onlinebroker“ für das Jahr 2014 ausgezeichnet wurde. Auch der Service und das Bankingangebot des Unternehmens wurden bereits mehrfach ausgezeichnet, wie der Bereich „Auszeichnungen“ auf der Website des Unternehmens beweist, wo sämtliche Ehrungen auch von Kunden und Interessenten eingesehen werden können.

Die ING DiBa hat eine große Sammlung an wertvollen Auszeichnungen vorzuweisen, die sowohl das Onlinebrokerageangebot des Unternehmens behandeln als auch den Service und das Bankingangebot der ING DiBa positiv bewerten. Alle Auszeichnungen, die das Unternehmen bislang entgegennehmen konnte, können auf der Website der ING DiBa eingesehen werden.

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