Union Investment Depot – ab 9,00 Euro Anlageziele realisieren

Union Investment Depot Erfahrungen

Das Union Investment Depot gibt es bereits ab 9,00 Euro jährlich. Damit können die Anleger verschiedene Anlageziele realisieren. Nicht nur die Altersvorsorge, sondern auch die Strukturierung des Vermögens oder regelmäßiges Sparen ist damit möglich. Wie unsere Union Investment Depot Erfahrungen zeigen, kann die Depoteröffnung nur über einen Berater vor Ort, nicht aber online abgewickelt werden. Das Filialnetz ist jedoch gut ausgebaut, sodass sich nahezu überall ein Beratungstermin vereinbaren lässt. Wir zeigen, welche Konditionen und Möglichkeiten das Union Investment Depot für die Inhaber bietet.

  • Depot ab 9,00 Euro jährlich
  • Union Investment auf Fonds fokussiert
  • zahlreiche Auszeichnungen für Investitionsmöglichkeiten und Konditionen
  • Online Erstellung vom Risikoprofil möglich
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Union Investment Depot bietet flexible Geldanlage

Kosten des TradingsDas Union Investment Depot ist nicht nur transparent, sondern auch flexible und vergleichsweise attraktiv. Die Anleger können darüber ihre Fonds verwalten und beispielsweise einmal oder mittels Sparplänen investieren. Auch die Kontrolle von Auszahlungsplänen ist mit dem Union Investment Depot problemlos möglich. Zusätzlich partizipieren die Depotinhaber vom kostengünstigen Fondstausch und günstiger Wiederanlage bei Teilverkauf.

Gebühren beim Union Investment Depot

Wie die Union Investment Depot Erfahrungen zeigen, ist die Höhe der Gebühren bei der Depotführung variabel. Die Depotinhaber wählen selbst, welche Serviceleistungen sie nutzen möchten und entsprechend wird auch das Entgelt dafür berechnet:

  • UnionDepots ohne Postfach: 13,50 Euro pro Jahr (11,35 Euro zzgl. 19 % MwSt.)
  • UnionDepots mit Postfach: 9,00 Euro pro Jahr (7,56 Euro zzgl. 19 % MwSt.)

Werden in dem Union Investment Depot zusätzlich Drittfonds verwahrt, setzen sich die Kosten wie folgt zusammen:

  • UnionDepots ohne Postfach: 37,89 Euro pro Jahr (31,84 Euro zzgl. 19 % MwSt.)
  • UnionDepots mit Postfach: 33,39 Euro pro Jahr (28,06 Euro zzgl. 19 % MwSt.)

Wer das kostenfreie Online-Postfach nutzt, kann damit seine Depotgebühren verringern. Die Entnahme der Gebühr erfolgt automatisch zum Jahresende von dem Fonds, welcher den höchsten Bestand aufweist. Die Abrechnung ist noch einmal in den Jahresunterlagen ersichtlich, die zu Beginn des Folgejahres an die Depotinhaber ausgehändigt werden.

Hinweis: Wie unsere Union Investment Depot Erfahrungen zeigen, fallen sie die Gebühren nur einmalig an. Wer zusätzliche Fonds erwirbt, zahlt dafür deshalb keine Gebühren.

Union Investment Webseite

Die Internetpräsenz von Union Investment

Tausch vom Union Investment Depot

Stopp Loss TradingWie die Erfahrungen aus dem Test zeigen, können Anleger das Unterdepot nicht auswählen, von denen die Depotgebühr abgezogen wird. Das ist aus technischen Gründen nicht möglich. Ausnahmen bilden jedoch Altersvorsorgeverträge und Unterdepots mit vermögenswirksamen Leistungen.

Fondswechsel beim Depot möglich

Viele Anleger möchten in ihrem Depot Fonds tauschen, wenn diese beispielsweise nicht wie gewünscht performen. Doch ist es überhaupt möglich, Fondsanteile zu tauschen? Wenn ja, wie hoch sind die Kosten dafür? Es gibt laut den Union Investment Depot Erfahrungen eine kostengünstige Umtauschmöglichkeit. Sie wird für Gruppen eigene Fonds mit Ausgabeaufschlägen zur Verfügung gestellt. Dabei wird der Umtausch am Eingangstag des Antrages auf Basis des Rücknahmepreises (ohne Ausgabeaufschlag) realisiert. Wichtig ist jedoch, dass die Depotinhaber den Antrag schriftlich stellen. Berechnet wird für diesen Vorgang eine einmalige Bearbeitungsgebühr von 0,5 Prozent (mindestens 25 Euro). Diese Kosten können sich jedoch ändern. Um die aktuellen Bearbeitungsgebühren zu erfahren, hilft ein Blick in den FAQ-Bereich oder das Preis-Leistungs-Verhältnis von Union Investment. Fonds ohne Ausgabeaufschlag sind davon ausgenommen

Regelmäßiger Tausch von Rentenfonds in Aktienfonds

Wer regelmäßig aus einem Rentenfonds Anteile in den Aktien von umschichten möchte, findet dafür in seinem Union Investment Depot eine besondere Lösung: Ansparoptimierung. Schwanken die Wertpapiermärkte stark, können die Depotinhaber schrittweise in das jeweilige Wertpapiersegment einsteigen. Auf diese Weise können die Anleger von Kurskorrekturen und von niedrigen Einstiegsniveaus partizipieren. Der Umschichtungsrhythmus ist variabel:

  • Monatlich
  • Zweimonatlich
  • Vierteljährlich
  • Halbjährlich
  • Jährlich

Ab 25 Euro ist die Rate dafür flexibel wählbar. Die Gebühren werden mit 0,5 Prozent auf das Tauschvolumen berechnen.

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Transaktionen im Union Investment Depot

Wer beispielsweise Auszahlungspläne in seinem Depot einrichten möchte, benötigt dafür ein Wertpapiervermögen von mindestens 10.000 Euro. Grundsätzlich gibt es immer die Möglichkeit, einen Ansparplan für alle Fonds zu nutzen. Der Mindestbetrag dafür liegt bei 25 Euro (Drittfonds 50 Euro). Die Kunden können zwischen einer flexiblen Sparrate wählen (beispielsweise monatlich oder halbjährlich). Die Termine für den Plan können ebenfalls individuell bestimmt werden. Ausgenommen sind jedoch:

  • 29., 30., und 31. des Monats

Wer Drittfonds nutzt, kann den Einzug nur zum 15. eines Monats auswählen. Um einen Auftrag zu erteilen, können die Kunden beispielsweise ein aktives Mandat erteilen oder den Kundensupport via Telefon kontaktieren. Er steht von montags bis freitags zwischen 8:00 Uhr und 18:00 Uhr zur Verfügung. Es ist auch möglich, den Sparplan bequem online in seinem Union Investment Depot einzurichten.

Limitaufträge im Depot möglich?

Limitaufträge sind im Union Investment Depot für den Umtausch, den Kauf oder Verkauf von Anteilen möglich. Die Gebühr dafür beträgt 5,00 Euro. Allerdings wird sie laut unseren Union Investment Depot Erfahrungen gegenwärtig nicht belastet. Allerdings können die Depotinhaber keine Stop-Loss-Order einrichten.

Hinweis: Wer Fragen zu seinem Depot hat, kann sich jederzeit im FAQ-Bereich umsehen oder den Kundensupport kontaktieren. Dieser ist jedoch nur zeitlich eingeschränkt erreichbar. Neben dem telefonischen Service steht auch ein Live-Chat zur Verfügung, der jedoch auch nur Montag bis Freitag zwischen 8:00 Uhr und 18:00 Uhr besetzt ist.

Union Investment Depot eröffnen: So geht es

Wer ein Union Investment Depot eröffnen möchte, kann dies laut unseren Erfahrungen nicht online tun. Es gibt zwar zahlreiche von Anbieter, welche die Online-Registrierung ermöglichen, allerdings gehört Union Investment nicht dazu. Ein ähnliches Vorgehen kennen Anleger vielleicht, wenn sie einen Kredit beantragen möchten. Laut Kredit Vergleich gibt es hier auch zahlreiche Angebote online, doch bei Weitem nicht alle.

Berater finden

Das Depot kann bei einer genossenschaftlichen Bank in der Nähe der künftigen Depotinhaber eröffnet werden. Dafür müssen sie jedoch erst einmal einen adäquaten Berater finden. Union Investment stellt dafür eine Filiale Suche zur Verfügung, um rasch mit einem Mitarbeiter vor Ort Kontakt aufzunehmen. Bei dem Termin mit dem Berater handelt es sich jedoch nicht nur um eine große Depoteröffnung. Nein, die Kunden werden auch über ihre Möglichkeiten der Fondsanlage informiert und über Risiken aufgeklärt. Wer einen Berater online gefunden hat, kann mit ihm einen Termin vereinbaren.

Berater erledigt die Formalitäten

Nach dem Beratungsgespräch können die Kunden entscheiden, ob sie ein Union Investment Depot eröffnen möchten oder nicht. Wer sich dafür entscheidet, erledigt mit dem Bankberater alle Formalitäten. Dazu sind zahlreiche Angaben im Antrag notwendig. Außerdem müssen sich die Antragsteller legitimieren. Dafür erforderlich ist beispielsweise der Personalausweis oder der Reisepass. Das Depot wird zunächst in der Filiale eröffnet, bietet jedoch einen Online Zugang. Im Zuge der Depoteröffnung können in die Depotinhaber problemlos freischalten lassen.

Union Investment Depoteröffnung

In nur 3 Schritten zum Union Investment Depot

Kapital auf Union Investment Depot einzahlen

Optionsscheine handelnUm in Fonds und andere Finanzprodukte zu investieren, müssen die Depotinhaber zunächst Kapital einzahlen. Die Bankverbindung dafür lautet:

  • Kontoinhaber: Union Investment Service Bank AG
  • Kreditinstitut: DZ Bank AG (Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank)
  • International Bank Account Number (IBAN): DE34 5006 0400 0000 0006 86
  • Business Identifier Code: GENODEFFXXX

Wie die Union Investment Depot Erfahrungen zeigen, ist der Verwendungszweck wichtig; vor allem, wenn Unterdepots bestehen. Dann müssen die Depotinhaber die 10-stellige Nummer eingeben und den Verwendungszweck wie folgt eintragen:

  • Angabe der 8-stelligen Depotnummer
  • Angabe des gewünschten Fonds (Wertpapierkennnummer)
  • Angabe „Neu“ oder „Ersteinzahlung“

Wer vermögenswirksame Leistungen einzahlen möchte, sollte die 10-stellige Unterdepotnummer oder die 10-stellige Referenznummer angeben. Auch der Name des Mitarbeiters ist hilfreich.

Hinweis: Die Referenznummern und Depotnummer sollten immer ohne Leerzeichen angegeben werden. Zusätzlich sollten die Depotinhaber Zeilenwechsel vermeiden.

Aktives Mandat erteilen

Wer nicht manuell Beträge einzahlen möchte, kann Union Investment auch ein aktives Mandat erteilen. Dann werden die Beträge automatisch vom Referenzkonto abgebucht und auf das Depot übertragen. Auf diese Weise sparen sich die Depotinhaber in Aufwand, das Kapital immer selbst überweisen zu müssen. Das aktive Mandat kann ohne Probleme jederzeit schriftlich widerrufen werden. Die Bearbeitung des Widerrufs findet in der Regel innerhalb kürzester Zeit statt und wird zeitnah berücksichtigt.

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Investitionsmöglichkeiten mit Union Investment Depot

Viele Fondsanbieter haben sich auf ausgewählte Produkte spezialisiert. Gleiches gilt beispielsweise auch für Banken, welche Darlehen vergeben. Hier gibt es laut Kredit Vergleich auch Unternehmen, die sich beispielsweise explizit an private Kunden oder an Firmenkunden richten.

Individuelle Ziele der Kunden im Fokus

Mit dem Union Investment Depot können die Kunden ihre individuellen Ziele umsetzen. Dazu gehört beispielsweise:

  • für das Alter sparen
  • Vermögen strukturieren
  • regelmäßig Geld sparen.

Wer beispielsweise für das Alter sparen möchte, kann von der staatlichen Förderung in Form der Riester-Rente partizipieren. Dafür gibt es verschiedene Fondsmöglichkeiten. Besonders gut ist die Auswahl, wenn es um die Strukturierung von Vermögen geht. Dafür finden die Depotinhaber Zeit Gemüse Lösungen, um ihr Vermögen zu diversifizieren. Dazu gehören neben den PrivatFonds und offenen Immobilienfonds auch:

  • UniStruktur
  • UniProInvest Fonds
  • UniAusschüttung
  • UniAbsoluterErtrag

Auch für regelmäßige Sparer gibt es mit dem Union Investment Depot mit Sparplänen oder den vermögenswirksamen Leistungen viele Optionen. Um seine individuellen Fonds zur Erreichung der eigenen Anlageziele zu finden, empfiehlt sich das Beratungsgespräch mit dem Union Investment Experten. Er stellt gemeinsam auf Basis der Kundenangaben Lösungsvorschläge für die Fonds zusammen und unterstützt bei der Auswahl. Dazu wird ein Risikoprofil ermittelt, um die Anlage so genau wie möglich zu planen. Natürlich bietet auch das Investment in Fonds nicht nur Chancen, sondern die Anleger müssen auch mit riesigen (beispielsweise durch Kursschwankungen) rechnen. Dennoch ist das Risikoprofil eine hilfreiche Grundlage, um passende Fonds auszuwählen.

Union Investment Auszeichnungen

Union Investment verfügt über zahlreiche Auszeichnungen

Union Investment Depot Erfahrungen: Risikoprofil als erster Schritt für das Investment

Wichtige Trading-TippsDie Depotinhaber können wahlweise online in Risikoprofil erstellen oder sich dafür an ihren Berater wenden. Dieses Profil hat die Aufgabe, den Anlegertyp zu ermitteln. Dazu werden fünf Fragen gestellt und aus den Antworten der Kunden die Risikoklassifizierung vorgenommen. Schauen wir uns die einzelnen Fragen etwas näher an.

Der Erhalt meiner Kapitalanlage ist mir wichtig. Ich stimme:

  • gar nicht zu
  • eher nicht zu
  • eher zu
  • voll und ganz zu

Die Depotinhaber wählen aus, wie viel Risiko sie eingehen möchten oder nicht. Steht der Erhalt der Kapitalanlage Fokus oder sind sie risikobereit? Im Test entscheiden wir uns immer für den Mittelweg und tendieren zu Vorsicht; entscheiden uns für „eher zu“. Frage Nummer zwei.

Mir ist eine zuverlässige Rendite wichtiger als Risiken einzugehen, um einen Ertrag zu erhöhen. Ich stimme:

  • gar nicht zu
  • eher nicht zu
  • eher zu
  • voll und ganz zu

Bevorzugen die Depotinhaber eine zuverlässige und damit vergleichsweise sichere Rendite oder sind sie äußerst risikofreudig? Wir wählen auch hier wieder „eher zu“. Nun folgt die dritte Frage zur Einschätzung des Risikoprofils.

Selbst kleinste Verluste machen mich bereits nervös. Ich stimme:

  • gar nicht zu
  • eher nicht zu
  • eher zu
  • voll und ganz zu

Gerade bei dieser Frage ist Ehrlichkeit geboten, denn hier entscheidet sich ein weiteres Mal, ob die Depotinhaber Risiko schätzen oder nicht. Wir wünschen uns ein verhaltenes Risiko und wählen „eher zu“.

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Risikoprofil mit Frage vier und fünf

Die vierte Frage dreht sich um den Reiz beim Finanzieren:

Finanzielle Risiken sind reizvoll: Nur wer viel wagt, kann auch viel gewinnen. Ich stimme:

  • gar nicht zu
  • eher nicht zu
  • eher zu
  • voll und ganz zu

Ein weiteres Mal klicken wir „eher zu“. Die letzte Frage naht und befasst sich mit der vermeintlichen Anlagestrategie.

Ich nehme den Verlust meines Vermögens in Kauf, wenn ich gleichzeitig die Chance habe, meine Gewinne zu erhöhen. Ich stimme:

  • gar nicht zu
  • eher nicht zu
  • eher zu
  • voll und ganz zu

Damit im Test keine besonders risikofreudigen Typen sind, klicken wir „eher nicht zu“. Jetzt wird es spannend, denn das Ergebnis mit angezeigt. Die Antworten haben ergeben, dass wir im Test risikobereite Anleger sind.

Erklärung des Risikoprofils kann überzeugen

Union Investment bietet nicht nur die Einstufung in ein Risikoprofil, sondern bietet auch eine umfangreiche Erklärung dazu. Wir erfahren beispielsweise, welche Wertpapiere für uns als risikobereite Anleger optimal wären. Außerdem wird noch einmal detailliert aufgeführt, was risikobereite Anleger theoretisch ausmacht. Mit dieser umfangreichen Erklärung und möglichen Investmenttipps kann das Union Investment Depot im Test überzeugen. Außerdem werden alle Antworten noch einmal übersichtlich dargestellt und auch Änderungen sind an dieser Stelle noch möglich. Auf diese Weise haben die Depotinhaber die Option, sich auch die anderen Risikoeinteilungen und sich die entsprechenden Investitionstipps dazu anzuschauen.

Union Investment Risikoprofilcheck

Der Risikoprofilcheck von Union Investment

Fazit: Union Investment Depot ab 9,00 Euro

Das Depot gibt es ab 9,00 Euro. Wer das Union Investment Depot eröffnen möchte, muss dafür einem Berater vor Ort aufsuchen. Wie unsere Union Investment Depot Erfahrungen zeigen, sind die Berater aufgrund des gut ausgebauten Filialnetzes rasch zu finden. Neben der Depoteröffnung helfen sie auch bei wichtigen Fragen rund um die Investments weiter und erstellen ein Risikoprofil. Letzteres können die die Kunden jedoch auch selbst online ausprobieren, indem sie fünf Fragen zu ihren Handelsgewohnheiten beantworten. Union Investment hat mit seinen zahlreichen Finanzprodukten schon mehrere Preise gewonnen. Als Spezialist für unterschiedliche Fonds überzeugt nicht nur die Quantität der Angebote, sondern auch die Servicequalität. Hinzu kommen die vergleichsweise attraktiven Konditionen für die Geldanlagen. Möchten auch Sie das Union Investment Depot nutzen? Investieren Sie beispielsweise in Fonds für die Altersvorsorge und nutzen Sie die Riester-Rente oder strukturieren Sie Ihr Vermögen mit offenen Immobilienfonds oder beispielsweise PrivatFonds. Der Berater mit Ihnen gern weiter, um die passenden Fonds zu Ihren Anlagezielen zu finden.

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