XTB

XTB Erfahrungsbericht: Ein kundenfreundliches Angebot überzeugt im Test

XTB Testergebnis
X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A.  Ist ein polnischer Broker mit deutscher Niederlassung. Das Angebot des Brokers umfasst den Handel mit Devisen, Rohstoffen, Indizes und Aktien-CFDs und Binären Optionen auf mehreren Handelsplattformen, darunter MT4. Zum Leistungsspektrum gehören Social Trading, automatisierter Handel und ein breites Angebot in den Bereichen Know-how, Analyse und Research.
Kunden können zwischen dem STP- und dem Market-Maker-Modell wählen, was einen erfolgreichen Handel mit verschiedenen Vorteilen verspricht. XTB hält dem Kunden ein besonders umfangreiches Social-Trading-Angebot bereit, welches ein einfaches kopieren und kopiert-werden ermöglicht..Zum Angebot von XTB gehören nicht nur Währungen, sondern auch Indizes, Rohstoffe, ETFs und Aktien auf Basis von CFDs sowie Binäre Optionen.

Pro

  • Wahlweise STP Trading oder Market Maker-Modell
  • MT4 inklusive automatisiertem Handel
  • Social Trading: Signale kopieren oder anbieten
  • Devisen, Indizes, ETFs, Rohstoffe, Aktien-CFDs und Binäre Optionen

Contra

  • Regulierung/Einlagensicherung zum Teil in Polen

Ein Pluspunkt in der XTB Bewertung ist die Wahlmöglichkeit zwischen verschiedenen Marktmodellen, die durch insgesamt vier Kontotypen ermöglicht wird. Zur Wahl stehen zwei Konten mit Market Making und zwei mit STP Trading. Dem Handel über das STP Konto liegt sowohl für Währungen, Aktien-CFDs, ETFs, Binäre Optionen als auch für Indizes und Rohstoffe ein Kommissionsmodell zugrunde; die Kurse entsprechen denen des Liquiditätspools. Zusätzlich gibt es einen Flat Fee Kontotyp mit festen monatlichen Gebühren, abhängig von den gehandelten Lots Die beiden Market Maker-Konten unterscheiden sich durch die Spreads.

Die wichtigsten Fakten im Überblick:

EU-Sitz und RegulierungXTB unterhält seinen Stammsitz in Polen, Kunden handeln jedoch über die deutsche Niederlassung in Frankfurt, die mit einer BaFin-Regulierung verbunden ist.
Mindesteinlage ab XTB legt keine Mindesteinlage fest.
Deutscher Support Ja, gewährleistet durch Livechat, E-Mail und eine Telefonhotline mit deutscher Vorwahl.
Webinare, Einführung Ja, es werden umfangreiche Webinare und Tutorials angeboten, die gerade Einsteigern den Beginn deutlich erleichtern.
Demokonto Ja, das Demokonto kann unabhängig von der Eröffnung eines Live-Kontos genutzt werden.
Anzahl der Handelsgüter
Anzahl der Handelsgüter Neben 40 Währungspaaren stehen für den CFD-Handel über 100 weitere Assets bereit.
1-Klick-Handel —
Einzahlungsbonus —
Kommission Ja, im CFD-Handel
Plattform / Mobile Trading xStation, MetaTrader 4, Mobile Trading Apps für iOS und Android
Spread EUR / USD Ab 1,2 Pips variabel oder 1,6 Pips fix
Maximaler Hebel 200:1
Hedging Möglich
Sonstiges —

 

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1.) XTB und sein Sicherungsumfeld unter der Lupe

Themenicon RegulierungXTB wird im Wesentlichen durch die polnische Finanzaufsicht reguliert; die Niederlassung in Frankfurt am Main ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht registriert, die aber in den entscheidenden Bereichen keinen grundlegenden Einfluss auf den Broker hat. Polen gilt als aufstrebender und zuverlässiger Finanzstandort mit insgesamt guten Rahmenbedingungen. Dennoch ist das Regulierungsumfeld nicht mit dem in Deutschland oder Großbritannien zu vergleichen – nicht zuletzt, weil es bislang an vergleichbarer Erfahrung mit den polnischen Behörden fehlt. Das gilt auch im Hinblick auf die Einlagensicherung: X-Trade Brokers ist Mitglied des Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle in Polen (Krajowy Depozyt Papierów Wartosciowych SA). Der Fonds sicher Einlagen bis 3.000 EUR pro Kunde zu 100 Prozent und Einlagen bis 22.000 EUR pro Kunde zu 90 Prozent ab. Für ängstliche Anleger sind Regulierung und Einlagensicherung damit ein Schwachpunkt in der XTB Bewertung.

Fazit: In puncto Regulierung und Einlagensicherung kann XTB leider nicht zu 100 % überzeugen: Die Regulierung übernimmt die polnische Finanzaufsicht und auch die Einlagensicherung geht nach polnischen Regelungen vonstatten, was eine Absicherung der Kundeneinlagen zu 100 % bis zu 3.000 € und zu 90 % bis zu 22.000 € pro Kunde verspricht.

2.) Die Konditionen: Wie hoch sind Spreads und Co.?

Themenicon kostenBei den beiden unteren Kontomodellen „Basic“ und „Standard“ ist der Handel mit Ausnahme von Aktien-CFDs (ab 0,08% des gehebelten Transaktionswertes) kommissionsfrei; der Broker generiert seinen Deckungsbeitrag dann ausschließlich aus dem Spread. Das Kontomodell „Professional“ ermöglicht den Handel mit Währungen über ein STP/NDD-Marktmodell zu den Kursen des Liquiditätspools.
Dementsprechend fallen Kommissionen an, die mit 0,003 Prozent (Half Turn) im Mittelfeld des Marktes angesetzt wurden. Vor allem sehr aktive Trader, die nicht zum ersten  Mal mit Brokern wie XTB Erfahrungen machen, dürfte der Verzicht auf eine degressive Staffelung auffallen: Für Anleger mit sehr hohen Umsätzen sind die ausgewiesenen Entgelte auf Dauer zu hoch. Im Handel mit Rohstoffen und Indizes über das Professional-Konto beträgt die Kommission 4 EUR (Half Turn). Für diese gibt es daher die Möglichkeit die Flat Fee zu nutzen. Hier können für 199€ pro Monat bis zu 49,99 Lots, für 499€ 50-499,99 Lots und für 1499 mehr als 500 Lots im Monate gehandelt werden.

Fazit: Bei den Basic- und Standardkonten beschränken sich die anfallenden Kosten weitestgehend auf den Spread, nur beim Handel von Aktien-CFDs kann eine Kommission ab 0,08 % des gehebelten Transaktionswertes anfallen. Beim Handel über das Professional-Konto sieht dies jedoch schon ganz anders aus: Hier fallen Kommissionen ab 0,003 % bzw. 4 € pro Half Turn an – alternativ dazu ist auch eine Flat Fee ab 199 € möglich.

3.) Diese Finanzprodukte gehören zum Handelsangebot

Themenicon HandelsplattformZu den wichtigsten Beurteilungskriterien im XTB Test zählt der Basiswertekatalog. Hier schneidet der Broker gut ab: Handelbar sind 45 FX-Währungspaare sowie CFDs auf 25 Indizes, 20 Rohstoffe und hunderte Aktien aus neun Ländern. Welche Ordergebühren anfallen und wie sich diese zusammensetzen hängt vom gewählten Kontomodell ab.
Das Angebot wird durch Binäre Optionen ergänzt.

Fazit: Kunden von XTB stehen 45 Währungspaare sowie 25 Indizes, 20 Rohstoffe und zahlreiche verschiedene Aktien aus neun verschiedenen Ländern zur Verfügung. Darüber hinaus können Anleger hier auch dem Handel von Binären Optionen nachgehen.

4.) Können Kunden von XTB ein Demokonto nutzen?

Themenicon DemokontoEin kostenfreies und unverbindliches Demokonto kann sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Profis im CFD- oder Forexhandel von Nutzen sein: Einsteiger können im Rahmen eines Demokontos mit virtuellem Kapital erste Schritte im Börsenhandel machen und mit XTB Erfahrungen im Tradinggeschäft machen, während Profis mit einem Demokonto die Möglichkeit bekommen, neue Handelsplattformen kennenzulernen und unterschiedliche Tradingstrategien zu testen. Auch bei XTB erwartet den Kunden ein solches Demokonto, das mit virtuellem Kapital in Höhe von 20.000 € versehen und auf eine Laufzeit von 30 Tagen beschränkt ist – mit diesem Demokonto konnte das polnische Unternehmen seine Bewertung im XTB Test etwas aufpolieren.

Fazit: Kunden können bei XTB Erfahrungen mit einem kostenfreien und unverbindlichen Demokonto sammeln, das ein virtuelles Kapital von 20.000 € mitbringt und dabei auf eine Laufzeit von 30 Tagen beschränkt ist. Ein solches Demokonto kann dabei sowohl für Einsteiger als auch für Profis von Nutzen sein, wie unser XTB Test beweist.

XTB2

5.) Wie steht es um Boni beim polnischen Anbieter?

Themenicon BonusBoni werden von den meisten Onlinebrokern dauerhaft oder vorübergehend genutzt, um Neukunden anzulocken und sie zu einer Kontoeröffnung zu bewegen oder um die Bindung zu Bestandskunden zu festigen. Bei XTB werden zurzeit leider keine dauerhaften Boni angeboten, weshalb Kunden bislang auf kleine Finanzspritzen bei Kontoeröffnungen, Einzahlungen oder bei Weiterempfehlungen verzichten müssen. Stattdessen sind sogenannte xSocial Trading Contests verfügbar, die es dem Kunden ermöglichen, über 10.000 € zu gewinnen – allerdings ist es auch nicht ausgeschlossen, dass dem Angebot von XTB in naher Zukunft auch temporäre Boni hinzugefügt werden.

Fazit: Boni, mit denen Neukunden angelockt und die Bindung zu Bestandskunden gefestigt werden kann, sind bei XTB leider nicht verfügbar. Stattdessen können Kunden hier von den xSocial Trading Contests profitieren, bei denen Gewinne von bis zu 10.000 € möglich sind.

6.) MT4 oder eigene Plattformen? Tradingsoftware im Detail

Themenicon HandelsplattformDer Handel erfolgt wahlweise über die hauseigene Handelsplattform xStation der MT4, wobei beide Anwendungen sowohl zum stationären Download als auch webbasiert und auf mobile Endgeräte optimiert angeboten werden. Die xStation-Plattform bietet einen hinreichenden Funktionsumfang inklusive Chartingtool und API für den Import und die Entwicklung automatisierter Handelssysteme. Der Funktionsumfang von MT4 ist hinlänglich bekannt; Anhänger des automatisierten Handels finden mit Expert Advisors (EAs) eine vollwertige Test- und Entwicklungsumgebung für Handelssysteme.
Erwähnenswert und in der XTB Bewertung insgesamt aufwertendes Element ist xSocial, ein Bestandteil der xStation. Das Modul ermöglicht die Teilnahme am „Social Trading“ sowohl als Nutzer als auch als Produzent für Handelssignale. Signalgeber erhalten Provisionen für die Trades ihrer Follower.

Fazit: Kunden von XTB handeln in erster Linie über die xStation oder über den beliebten MetaTrader 4. Beide Plattformen zeichnen sich durch verschiedene Vorteile aus und sind darüber hinaus auch für mobile Endgeräte erhältlich. Zu guter Letzt überzeugt die xStation auch durch das xSocial-Feature, das ein einfaches und schnelles Social Trading ermöglicht.

7.) Step by Step zum Konto bei XTB mit unserer Anleitung

Themenicon KontoEs ist gerade für unerfahrene Einsteiger im Börsengeschäft teilweise recht schwierig, ein Handelskonto bei einem neuen Broker zu eröffnen, ohne durch fehlende Dokumente oder durch mangelhafte Angaben durch Verzögerungen behindert zu werden. Aus diesem Grund finden sowohl Einsteiger als auch erfahrene Trader hier eine kurze Schritt-für-Schritt-Anleitung vor, welche die Kontoeröffnung erleichtern soll.

1. Schritt Allgemeine Angaben

Im ersten Schritt der Kontoeröffnung müssen Kunden auch bei XTB zunächst einige allgemeine Angaben zu ihrer Person und ihren Kontaktdaten machen. Dazu gehört nicht nur der Name und die Anschrift, sondern auch E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Nationalität, Geburtstag und Geburtsort.

2. Schritt Die Angabe eines Referenzkontos

An dieser Stelle muss der Kunde ein Referenzkonto angeben, über welches die erste Einzahlung erfolgen soll. Dieses Referenzkonto muss auf den Namen des Antragstellers laufen, kann allerdings zu einem späteren Zeitpunkt auch gewechselt werden – zuvor muss der Kunde allerdings ein Passwort zur Identifizierung beim telefonischen Kundensupport festlegen.

3. Schritt Die Ausfüllung des WpHG-Bogens

An dieser Stelle muss der Neukunde den WpHG-Bogen ausfüllen: Was sich zunächst vielleicht eher wie ein Buchstabensalat anhört, entpuppt sich bei genauerem Hinsehen als Wertpapierhandelsgesetz-Bogen, der zur Ermittlung des Erfahrungsstandes des Kunden in Bezug auf den Forex- bzw. CFD-Handel genutzt wird. Hierzu gehören nicht nur Angaben zur Handelserfahrung, sondern auch ein kurzer Test, in dessen Rahmen das tatsächliche Wissen des Kunden abgefragt wird.

4. Schritt Einzahlung und Verifizierung

Zu guter Letzt muss selbstverständlich auch Geld auf das XTB-Handelskonto eingezahlt werden, was entweder per PayPal, Banküberweisung oder per Kreditkarte möglich ist. Bevor die erste Auszahlung des Guthabens beantragt wird, muss sich der Kunde allerdings auch noch verifizieren, was in der Regel durch die Zusendung einer Kopie des Personalausweises, einer aktuellen Verbraucherrechnung und ggf. auch der Kreditkarte möglich ist.

Fazit: Grundsätzlich ist es nicht schwer, ein Handelskonto bei XTB zu eröffnen: Im ersten Schritt müssen Kunden zunächst ein paar allgemeine Angaben zu ihrer Person und ihren Kontaktdaten machen, bevor sie im zweiten Schritt ein Referenzkonto angeben, das auf den Namen des Antragstellers laufen muss. Daraufhin muss nur noch der WpHG-Bogen ausgefüllt werden, bevor der Kunde auf sein Konto einzahlen und es verifizieren kann.

8.) Service, Support und Bildung bei XTB unter der Lupe

Themenicon SupportKein ernstgemeinter XTB Erfahrungsbericht kommt an dem auffallend ambitionierten Angebot in den Bereichen Know-how, Analyse und Research vorbei: Offenbar sieht der Broker in diesem Bereich Potenzial zur Profilierung – motiviert möglicherweise durch die Erfahrungen mit automatisch übersetzten eBooks bei einigen Konkurrenten. Im Bereich Wissen und Weiterbildung fällt die Vielzahl der Webinare auf: An fast jedem Handelstag wird Live-Trading-Event Kunden in Echtzeit zur Verfügung gestellt. Kunden erhalten darüber hinaus Zugriff auf die Analysen von „Trading Central“. Der deutschsprachige Kundenservice des Brokers ist (nicht nur für Kunden) per Mail und Telefon erreichbar.

Fazit: XTB kann im Test insbesondere durch sein Bildungsangebot überzeugen: Nahezu täglich finden hier informative Webinare statt und auch die Analysen der Trading Central sind jederzeit verfügbar. Bei Fragen und Problemen ist zudem auch ein deutschsprachiger Kundensupport per Mail und per Telefon erreichbar.

9.) 3 Tipps für die richtige Einzahlung aufs Handelskonto

Themenicon EinzahlungEs kann gerade für Einsteiger, die zum ersten Mal eine Einzahlung auf ein Handelskonto vornehmen, sehr schwer sein, den kompletten Prozess ohne Probleme oder Verzögerungen zu durchlaufen. Deshalb geben wir Tradern an dieser Stelle drei wertvolle Tipps an die Hand, welche die Einzahlung auf das XTB-Handelskonto erleichtern sollen.

Tipp 1

Entscheiden Sie sich für die beste Einzahlungsmethode! Welche der drei verfügbaren die beste Einzahlungsmethode ist, hängt von den persönlichen Voraussetzungen ab: Soll die Einzahlung schnell vonstattengehen, empfiehlt sich die Einzahlung per Kreditkarte – soll sie stattdessen lieber so kostengünstig wie möglich ablaufen, sollten Kunden sich für die Onlinetransaktion per PayPal entscheiden.

Tipp 2

Beachten Sie anfallende Gebühren! Obwohl XTB selbst keine Gebühren erhebt, heißt das nicht, dass die Einzahlung auf das XTB-Handelskonto kostenfrei vonstattengeht: Auch Banken, Kreditkartenbetreiber oder Onlinebezahldienste können Gebühren erheben, die vom Kunden entrichtet werden müssen – deshalb gilt es auch hier, sich im Vorfeld genau beim zuständigen Berater zu erkundigen.

Tipp 3

Überweisen Sie auf das richtige Konto! Selbstverständlich ist es bei der Einzahlung von größter Wichtigkeit, dass das Geld auf dem richtigen Konto eingeht: Auf der Website des Unternehmens finden Sie deshalb nochmal sämtliche Angaben zum Referenzkonto von XTB, auf welches Einzahlungen getätigt werden sollen.

Fazit: Um eine schnelle und reibungslose Einzahlung zu gewährleisten, sollten Trader drei wertvolle Tipps beherzigen: In erster Linie sollte die beste bzw. die rentabelste Einzahlungsmethode gewählt werden und auch die anfallenden Gebühren dürfen dabei auf keinen Fall aus den Augen gelassen werden. Zu guter Letzt ist es selbstverständlich ebenfalls von größter Bedeutung, dass Kunden ihre Einzahlung auf das richtige Konto überweisen – alle Angaben dazu findet der Kunde auf der Website des Unternehmens.

10.) XTB Erfahrungen der Fachpresse

Themenicon OptionsscheineDer Broker wurde im Jahr 2002 gegründet und führt seine Geschäfte bis heute von Warschau aus. XTB gehört zu den bekanntesten außerbörslichen Brokern in Osteuropa, unterhält Büros neben Deutschland aber auch in Italien und Frankreich. In den letzten Jahren haben sehr viele branchenspezifische Medien mit XTB Erfahrungen gemacht und das Angebot des Brokers einem Test unterzogen. Nachfolgend ein Auszug:

  1. Platz als „Bester CFD Broker“ (Börse am Sonntag Leser Award 2014)
  2. Platz als „Bester Forex Broker“ (Börse am Sonntag Leser Award 2013)
  3. „Best Education Provider“ (World Finance 2013)
  4. Platz als „Bester Forex Broker in Deutschland“ (Broker-Wahl 2012)

XTB konnte im Laufe seines Bestehens bereits zahlreiche Auszeichnungen annehmen, die unter anderem auch seinem globalen Auftreten und seinen zahlreichen Niederlassungen in verschiedenen Ländern der Welt zu verdanken sind. Dabei konnte das Unternehmen beispielsweise vom Börse-am-Sonntag-Leseraward als bester CFD- und als bester Forexbroker ausgezeichnet werden, was für ein kundenfreundliches Angebot des Unternehmens spricht.

XTB Testergebnis

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    Boris

    Hallo, XTB und damit auch die davon unterstützten Metatrader Clients scheinen aus welchen Gründen auch immer KEINE Handels-Signale der mql5 Community für Metatrader 4 und Metatrader 5 zu unterstützen. Das geht schlicht garnicht …

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